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「不動産クラウドファンディング」おすすめ比較。ここがポイント！
| サービス名 | COZUCHI（コズチ） | TECROWD（テクラウド） | creal（クリアル） | Rimple（リンプル） | Jointoα（ジョイントアルファ） | property+（プロパティプラス） | TSON FUNDING（ティーソンファンディング） | ASSECLI（アセクリ） | 大家どっとこむ | ちょこっと不動産 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 期待利回り／最低 | 年4.0% | 年7.0% | 年3.0% | 年3.8% | 年3.2% | 年3.2% | 年6.7% | 年4.0% | 年3.5% | 年4.0% |
| 期待利回り／最高 | 年50.9% | 年11.1% | 年8.0% | 年10.0% | 年6.0% | 年10.0% | 年6.7% | 年8.0% | 年7.0% | 年7.0% |
「不動産クラウドファンディング」の選び方
不動産クラウドファンディングの場合は
- 不動産クラウドファンディングの運営会社を選ぶ
- 不動産クラウドファンディングの案件を選ぶ
という2つの選択が発生します。
良い案件が多い不動産クラウドファンディングがおすすめできるクラウドファンディング会社である
というのが大前提となります。
１．想定利回り（年利）の高い案件を選ぶ
当然ですが、重要度の高い要素としては
- 想定利回り（年利）
です。
想定利回りが
- 年率3.0％なのか？
- 年率6.0％なのか？
- 年率10.0％なのか？
で受け取れる配当金も、2倍、3倍と変わってきてしまいます。
ただし、一概に
想定利回りが高い案件が良いというわけではない
ので注意が必要です。
想定利回りが高い案件ほど、リスクが高い可能性があるからです。
２．運営会社の出資割合が大きい案件を選ぶ
不動産クラウドファンディングでは、基本的に「優先劣後出資」を採用しています。
- 運営会社の出資金：劣後出資（元本毀損時の損失の補てんに優先的に使われる出資）
- 投資家の出資金：優先出資（劣後出資で損失補填後、補填しきれなかったものを補填する出資）
となっています。
例：5,000万円の募集案件で2,000万円の損失発生
運営会社の出資割合：50％
- 運営会社の出資金：2,500万円
- 投資家の出資金：2,500万円
→ 2,000万円の損失は、運営会社の出資金でカバー可能（＝投資家の損失は0円で元本が戻ってくる）
運営会社の出資割合：30％
- 運営会社の出資金：1,500万円
- 投資家の出資金：3,500万円
→ 2,000万円の損失は、運営会社の出資金でカバー不可能（＝残りの500万円分の損失は投資家の損失）
運営会社の出資割合：10％
- 運営会社の出資金：500万円
- 投資家の出資金：4,500万円
→ 2,000万円の損失は、運営会社の出資金でカバー不可能（＝残りの1,500万円分の損失は投資家の損失）
当然ですが
- 運営会社の出資割合が大きければ大きいほど、投資家の元本毀損リスクが低い
- 運営会社の出資割合が小さければ小さいほど、投資家の元本毀損リスクが高い
ことになります。
また、一部の不動産クラウドファンディングでは「優先劣後出資」自体が採用されていないものもあるので注意が必要です。
「優先劣後出資」が採用されていて、かつ運営会社の出資割合が大きい案件を選ぶ必要があります。
３．案件の質でリスクの低いものを選ぶ
不動産クラウドファンディングといっても、不動産投資であることに違いはありません。
- 店舗を作るのか？
- オフィスビルを作るのか？
- マンションを作るのか？
- 駅チカなのか？
- 立地はどうなのか？
- 何階建てなのか？
- 築年数は？
- 取得価格は相場と比較して、高いのか？安いのか？
- 収支シミュレーションは妥当か？
- 施行会社はどこか？
不動産投資をするのと同じ目線で、そのプロジェクト自体が成功するのか否かを判断する必要があるのです。
プロジェクトが成功する見込みの高い案件を選ぶ必要があります。また、同時に「上記を判断するための情報量が多い」案件を選ぶ必要があります。
４．募集の規模と募集方法で参加しやすいものを選ぶ
「せっかく、時間をかけて吟味したのに抽せんで外れてしまって投資ができなかった。」
ということは往々にして起こります。
不動産クラウドファンディングでは
- 案件の規模が大きい（募集額が大きい）ものほど、参加しやすい
- 「抽せん」ではなく、「先着順」のものほど、参加しやすい
傾向があります。
参加しやすい案件を選ぶ必要があります。
５．実績の多いクラウドファンディング会社を選ぶ
不動産クラウドファンディング自体は、できて数年のビジネスモデルです。多くの会社が参入してきている新しい業界と言えます。
案件数が多ければ多いほど
実績が多ければ多いほど
- 案件の選択肢が豊富
- 問題が起きたときの対応ノウハウがある
- ウェブ上に利用した方の口コミなどの情報が多い
- 顧客へのサポート対応がしっかりしている
という傾向があります。
新しい不動産クラウドファンディング会社の方が、投資家が少なく、お宝案件と出会える可能性がある反面、様々なリスクが出てきてしまうため、まずは「案件数が多い・実績の多いクラウドファンディング会社」をおすすめします。
「不動産クラウドファンディング」選び時のよくある質問
Ｑ．不動産クラウドファンディングが失敗した場合、元本はどうなるの？
不動産クラウドファンディングでは
事業者が不動産を購入し、建築して、テナントや入居者に貸して、収益を得る形になります。また、その上で売却をしてキャピタルゲインを狙うのが一般的です。
一般的な失敗というのは、プロジェクトが完了したときに売却しようとしても想定価格で売れずに、キャピタルゲインが発生せずに赤字になってしまうケースです。
こうなると売却して損失が出てしまった分は、運営会社と投資家が補填しなければならないため、このケースでは、元本割れしてしまうリスクがあるのです。
ただし、前述した通りで、不動産クラウドファンディングでは「優先劣後出資」を採用しているため、「優先劣後出資」があれば、損失分は先に運営会社の出資分「劣後出資」から補填されるため、投資家の元本は毀損されない可能性もあるのです。
不動産クラウドファンディングでは、元本割れリスクはあるものの「不動産」という資産があることと、「優先劣後出資」という仕組みがあり投資家の元本は優先して守られることで、リスクを抑えて投資できる特徴があります。
「不動産クラウドファンディング」おすすめランキング／編集部
COZUCHI（コズチ）
- 期待利回りの高さ
- 5
- 案件数の多さ
- 4
- 応募のしやすさ
- 4
- 案件の質の高さ
- 5
- 物件情報の多さ
- 5
COZUCHI（コズチ）がおすすめの理由
COZUCHI（コズチ）がおすすめの理由は、圧倒的な案件数と50％という高利回り案件もあることが人気の理由です。投資先は、マンションやビルが中心となっています。
とくにサービス開始以降、1度も配当遅延もなく正常償還率100%を維持している実績が最大の魅力と言っていいでしょう。実績として、少なくとも今までは100％元本毀損なく運用できているのです。さらに換金という形で、手数料を支払えば途中解約可能というメリットもあります。
リスクを抑えて、魅力的な案件の選択肢が多いことが魅力的な不動産クラウドファンディングです。
COZUCHI（コズチ）の口コミ
TECROWD（テクラウド）
- 期待利回りの高さ
- 5
- 案件数の多さ
- 3
- 応募のしやすさ
- 3
- 案件の質の高さ
- 4
- 物件情報の多さ
- 4
TECROWD（テクラウド）がおすすめの理由
TECROWD（テクラウド）がおすすめの理由は、平均8.0％以上の高利回り案件が多い点が挙げられます。TECROWD（テクラウド）は、海外不動産をメインとした投資先となっています。海外不動産投資だから実現できる高利回りとなっています。
経済発展中の新興国のオフィスビルやレジデンス、国内の障がい者を対象とした集合住宅（グループホーム）で高利回りを実現できるメリットがあります。
デメリットとして、新興国の海外不動産だからこそ、元本毀損リスクも大きいのですが、その分、優先劣後出資を採用し、リスクを低減しています。
TECROWD（テクラウド）の口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：0件
creal（クリアル）
- 期待利回りの高さ
- 4
- 案件数の多さ
- 5
- 応募のしやすさ
- 3
- 案件の質の高さ
- 4
- 物件情報の多さ
- 4
creal（クリアル）がおすすめの理由
creal（クリアル）がおすすめの理由は、運用資産残高3年連続1位、累計調達額150億円を超える実績と、元本割れ0件という圧倒的な信頼です。
とくに優先劣後出資、空室リスクに対する対策であるマスターリース契約、信託銀⾏への分別管理などリスクを回避できる仕組みを多く導入している不動産クラウドファンディングです。
デメリットは、想定利回りがそれほど高くない点です。
creal（クリアル）の口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：0件
Rimple（リンプル）
- 期待利回りの高さ
- 5
- 案件数の多さ
- 4
- 応募のしやすさ
- 2
- 案件の質の高さ
- 4
- 物件情報の多さ
- 3
Rimple（リンプル）がおすすめの理由
Rimple（リンプル）がおすすめの理由は、劣後出資を運営会社の出資比率30％と高い比率で維持している点です。出資比率30％の劣後出資であれば、不動産価値が30％下落しても、投資家の元本は守られるメリットがあります。
さらに他社サービスの各種ポイント（永久不滅ポイントなど）から「リアルエステートコイン」へ交換することができるため、ポイントを有効活用できるメリットもあります。
デメリットは、想定利回りがそれほど高くない点です。
Rimple（リンプル）の口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：0件
Jointoα（ジョイントアルファ）
- 期待利回りの高さ
- 3
- 案件数の多さ
- 2
- 応募のしやすさ
- 4
- 案件の質の高さ
- 4
- 物件情報の多さ
- 4
Jointoα（ジョイントアルファ）がおすすめの理由
Jointoα（ジョイントアルファ）がおすすめの理由は、マンションディベロッパーである穴吹興産が運営している不動産クラウドファンディングという点です。上場企業であり、西日本に強い企業ですので、他にないエリアの案件が豊富です。
投資先も、マンションが多いため、安心して投資できるクラウドファンディングとなっています。また、劣後出資の割合も50％程度の大きいメリットがあります。
デメリットは、想定利回りがそれほど高くない点です。
Jointoα（ジョイントアルファ）の口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：0件
property+（プロパティプラス）
- 期待利回りの高さ
- 5
- 案件数の多さ
- 2
- 応募のしやすさ
- 3
- 案件の質の高さ
- 3
- 物件情報の多さ
- 4
property+（プロパティプラス）がおすすめの理由
property+（プロパティプラス）がおすすめの理由は、東証一部上場で分譲住宅日本一の飯田グループの不動産クラウドファンディングのため、信頼性の高さにあります。
さらに「優先劣後出資」「マスターリース契約」「信託銀行への分別管理」も対応しているため、リスクを抑えたサービス設計になっています。
デメリットは、想定利回りがそれほど高くない点です。
property+（プロパティプラス）の口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：0件
TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
- 期待利回りの高さ
- 3
- 案件数の多さ
- 3
- 応募のしやすさ
- 4
- 案件の質の高さ
- 3
- 物件情報の多さ
- 3
TSON FUNDING（ティーソンファンディング）がおすすめの理由
TSON FUNDING（ティーソンファンディング）がおすすめの理由は、高利回り案件の多さです。独自開発の不動産AIを活用することで、投資効率の良い案件を絞り込んで実現している不動産クラウドファンディングとなっています。定期借地権を活用した不動産開発のため、投資効率が良いことも、高利回り案件が多い理由となっています。
さらに「全期間家賃固定型の空室保証」制度を採用し、空室リスクを最大限抑えています。
デメリットは、募集案件の数が少ないため、募集終了になりやすい点です。
TSON FUNDING（ティーソンファンディング）の口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：1件
まだまだサイト登録してから、日が浅いですが、すでに50万円以上投資しています。このサイトの一番の特徴は、どこよりも案件数が多いことだと思います。サイトによっては、数ヶ月待ってもなかなか次の案件がでてこなかったりしますが、TSON FUNDINGは、常に副数件の案件が募集されているため、次々と投資することができます。また、かなり利回りの大きな案件も少なくないので、いろいろな案件を比較しながら、償還されるのを楽しみにして、どんどん投資したいと思わせてくれます。さらに、たまにあるのが、投資額に応じて商品券がサービスでもらえることがあります。そのサービスがなにげに嬉しくて、投資を続けたくなります。
ASSECLI（アセクリ）
- 期待利回りの高さ
- 4
- 案件数の多さ
- 2
- 応募のしやすさ
- 3
- 案件の質の高さ
- 3
- 物件情報の多さ
- 3
ASSECLI（アセクリ）がおすすめの理由
ASSECLI（アセクリ）がおすすめの理由は、高利回り案件の多さです。一棟収益不動産（マンション・アパート・商業ビル）の実績が1,000件以上と多い株式会社エボルゾーンが提供しているのですが、他の不動産クラウドファンディング会社と比較すると、若干企業規模が小さい分、高利回り案件で差別化を図っています。
デメリットは、劣後出資の割合が低い点です。
ASSECLI（アセクリ）の口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：0件
大家どっとこむ
- 期待利回りの高さ
- 4
- 案件数の多さ
- 4
- 応募のしやすさ
- 4
- 案件の質の高さ
- 3
- 物件情報の多さ
- 3
大家どっとこむがおすすめの理由
大家どっとこむがおすすめの理由は、案件数の多さです。想定利回りが低い案件から、高い案件まで、小規模な案件が多く、他の不動産クラウドファンディングにはない案件が見つかるメリットがあります。
区分などの小規模案件は、すぐに満額になってしまい募集終了の可能性も高いですが、大規模開発案件よりも、リスクが抑えられるメリットがあります。
デメリットは、劣後出資の割合が低い点です。
大家どっとこむの口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：0件
ちょこっと不動産
- 期待利回りの高さ
- 4
- 案件数の多さ
- 2
- 応募のしやすさ
- 3
- 案件の質の高さ
- 3
- 物件情報の多さ
- 3
ちょこっと不動産がおすすめの理由
ちょこっと不動産がおすすめの理由は、案件数の多さです。投資先は、戸建やアパートが中心です。短期で、募集金額が小さい案件が多くなっています。
小規模案件は、すぐに満額になってしまい募集終了の可能性も高いですが、大規模開発案件よりも、リスクが抑えられるメリットがあります。劣後出資の割合も高いものが多いです。
デメリットは、運営会社はそれほど規模の大きい会社ではない点です。
ちょこっと不動産の口コミ
最新口コミ 口コミ投稿数：0件
「不動産クラウドファンディング」おすすめ比較
| サービス名 | COZUCHI（コズチ） | TECROWD（テクラウド） | creal（クリアル） | Rimple（リンプル） | Jointoα（ジョイントアルファ） | property+（プロパティプラス） | TSON FUNDING（ティーソンファンディング） | ASSECLI（アセクリ） | 大家どっとこむ | ちょこっと不動産 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 運営会社 | LAETOLI | TECRA | クリアル | プロパティエージェント | 穴吹興産 | リビングコーポレーション | TSON | エボルゾーン | グローベルス | 良栄 |
| 対象物件 | 戸建,アパート,マンション,オフィス,商業施設,事業用地 | アパート,マンション,オフィス,商業施設 | アパート,マンション,商業施設,オフィス,保育所 | アパート,マンション | アパート,マンション,商業施設,オフィス | アパート,マンション | 戸建,アパート,マンション | アパート,マンション,事業用地 | アパート,マンション | アパート,マンション,オフィス |
| 期待利回り／最低 | 年4.0% | 年7.0% | 年3.0% | 年3.8% | 年3.2% | 年3.2% | 年6.7% | 年4.0% | 年3.5% | 年4.0% |
| 期待利回り／最高 | 年50.9% | 年11.1% | 年8.0% | 年10.0% | 年6.0% | 年10.0% | 年6.7% | 年8.0% | 年7.0% | 年7.0% |
| 最低投資金額（1口） | 10,000円 | 100,000円 | 10,000円 | 10,000円 | 100,000円 | 10,000円 | 50,000円 | 10,000円 | 10,000円 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着,抽選 | 先着 | 先着 | 抽選 | 先着,抽選 | 先着 | 先着,抽選 | 先着 | 先着,抽選 | 先着 |
| 運用期間 | 2～84カ月 | 3～30カ月 | 4～24カ月 | 6～12カ月 | 6～12カ月 | 3～16カ月 | 6カ月～3年 | 3～12カ月 | 3～24カ月 | 4～12カ月 |
| 物件の開示情報. | 築年数,住所,収支シミュレーション,面積,容積率,用途地域,最寄りからの時間,仕入方法,売却方法 | 築年数,住所,面積,該当国のマーケット情報,最寄りからの時間 | 築年数,住所,財務情報(※登録後閲覧可能),収支シミュレーション,面積,最寄りからの時間 | 築年数,住所,不動産調査報告書,最寄りからの時間 | 築年数,住所,財務情報,収支シミュレーション,面積,容積率,用途地域,最寄りからの時間 | 築年数,住所,面積,容積率,用途地域,最寄りからの時間,マーケット情報,賃料相場 | 住所,面積,最寄りからの時間,賃料相場,周辺公示地価 | 築年数,住所,収支シミュレーション,面積,用途地域,最寄りからの時間 | 築年数,住所,収支シミュレーション,面積,最寄りからの時間 | 築年数,住所,収支シミュレーション,面積,最寄りからの時間 |
| 優遇サービス | なし | あり | なし | なし | なし | なし | あり | なし | あり | なし |
| 途中解約 | 可能 | 不可能 | 不可能 | 可能 | 不可能 | 不可能 | 可能 | 可能 | 可能 | 可能 |
| 累計案件数 | 45件 | 30件 | 60件 | 37件 | 23件 | 21件 | 26件 | 20件 | 39件 | 15件 |
| 公式 | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
| 口コミ | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 | 口コミ・評判 |
「不動産クラウドファンディング」でおすすめのランキング／利用した方の口コミ・評判
口コミ・評判ランキングは、口コミ件数5件以上で、総合評価順に表示しています。口コミ件数5件未満のものは、口コミ件数が多い順に表示しています。
COZUCHI（コズチ）の評判・口コミ
口コミ総合評価
7.3点
総合評価（10点満点）
最新口コミ 口コミ投稿数：3件
利回りの良い物件が多く、優先劣後方式を採用していることもあり、リターンが大きい割にはリスクを抑えることができるところが最大の魅力と言えます。資金に関しても、他社によっては応募前に資金を入金するスタイルもありますが、ここでは、出資が確定した後に入金する手続きを行うなので、資金が拘束される短いです。また、一万円から投資できるので、投資初心者の人も安心して始めることができます。一方でデメリットとしては、とにかく案件が少ないというところです。最近ではこのサービスの人気が高まっていることもあって、なかなか抽選にも当たらないです。
他な不動産クラウドファンディングに比べても最低投資額が低く設定してあるので、1つの不動産のみに絞らなくても分けて投資をするといったやり方ができ非常に使い勝手がいいです。また、それぞれの不動産に対してもとにかく情報量が多くて細かな事情まで把握することができますし、投資をする際の判断材料にもなり事前にここまで見分けられるのはとても助かっています。ただ、案件の数があまり多くないのでそれだけ競争率が高いですし、先着と抽選なので当選する難しさがあるのは気になりました。
1万円から投資することができるので少額から不動産投資型クラウドファンディングができる手軽さがあるのがまず最初のメリットです。最初から多額の資金を用意しなくても気軽に始めることができるのが良いです。また分配想定金額と源泉所得税を自動で計算してくれるシミュレーション機能が用意されているので、簡単に収益をシミュレーションすることができるのも嬉しい機能です。それから高い利回りが期待できる物件もあるので、利回りが期待できる案件もあって魅力的です。
TSON FUNDING（ティーソンファンディング）の評判・口コミ
口コミ総合評価
7.8点
総合評価（10点満点）
最新口コミ 口コミ投稿数：1件
まだまだサイト登録してから、日が浅いですが、すでに50万円以上投資しています。このサイトの一番の特徴は、どこよりも案件数が多いことだと思います。サイトによっては、数ヶ月待ってもなかなか次の案件がでてこなかったりしますが、TSON FUNDINGは、常に副数件の案件が募集されているため、次々と投資することができます。また、かなり利回りの大きな案件も少なくないので、いろいろな案件を比較しながら、償還されるのを楽しみにして、どんどん投資したいと思わせてくれます。さらに、たまにあるのが、投資額に応じて商品券がサービスでもらえることがあります。そのサービスがなにげに嬉しくて、投資を続けたくなります。
最新口コミ 口コミ投稿数：3件
利回りの良い物件が多く、優先劣後方式を採用していることもあり、リターンが大きい割にはリスクを抑えることができるところが最大の魅力と言えます。資金に関しても、他社によっては応募前に資金を入金するスタイルもありますが、ここでは、出資が確定した後に入金する手続きを行うなので、資金が拘束される短いです。また、一万円から投資できるので、投資初心者の人も安心して始めることができます。一方でデメリットとしては、とにかく案件が少ないというところです。最近ではこのサービスの人気が高まっていることもあって、なかなか抽選にも当たらないです。
他な不動産クラウドファンディングに比べても最低投資額が低く設定してあるので、1つの不動産のみに絞らなくても分けて投資をするといったやり方ができ非常に使い勝手がいいです。また、それぞれの不動産に対してもとにかく情報量が多くて細かな事情まで把握することができますし、投資をする際の判断材料にもなり事前にここまで見分けられるのはとても助かっています。ただ、案件の数があまり多くないのでそれだけ競争率が高いですし、先着と抽選なので当選する難しさがあるのは気になりました。
1万円から投資することができるので少額から不動産投資型クラウドファンディングができる手軽さがあるのがまず最初のメリットです。最初から多額の資金を用意しなくても気軽に始めることができるのが良いです。また分配想定金額と源泉所得税を自動で計算してくれるシミュレーション機能が用意されているので、簡単に収益をシミュレーションすることができるのも嬉しい機能です。それから高い利回りが期待できる物件もあるので、利回りが期待できる案件もあって魅力的です。