ウェルスナビ／WealthNaviの評判・口コミ

私的には、投資を始めるという心理的な障壁というのは、ETFを探したりパフォーマンスを調べたり損切りしたりという点にありました。
まず大きな前提として、ロボアドバイザーの良さというのは、損切りができなくなることへの対処法やポートフォリオの構築、メンテナンスが自動的に行えるところにあると思います。
しかし、ウェルスナビの場合、取り扱い銘柄がとても少ないので時流に乗ったポートフォリオの構築、メンテナンスというのはあまり期待できませんでした。そうすると、私の利用方法では全く意味をなしていなかったので、結果的に財産を寝かせておく、放置しておくという点ではETFの方がコストパフォーマンスが大きかったように思います。

基本的には投資の知識、経験がなくても誰でも少額より投資出来る画期的なシステムになっていると思いました。簡単な思考アンケートを受け、ロボ側が素人では難しいポートフォーリオも自動的に組んでくれます。実際に買付する商品は米国のETFにはなりますが、あとで詳しく調べてみると上手くバランスが取れている内訳となっており、例えば株式が下がっても債券で下落度合いを和らげてくれるといった案配です。よくよく見たら手数料1%は高い気もしますが、自動的に配分比率も調整してくれる事を考えれば、投資の第一歩に始めるとしてはお勧めの投資窓口になると考えます。こちらで投資の勉強を実経験を通して学び、手持ちリスク資産の増減感覚に慣れてきたら、今度は自らがネット証券会社等でETF等の買付をしたら良いと考えます。

利用者は投資の手間がなく、ほとんど自動で資産運用を行ってくれるため、投資や資産運用に詳しくない方や、仕事で忙しくて時間が取れない方でも気軽に始めることができます。また短期間で利益達成を目指すのではなく、10～30年など長期にわたり、徐々に利益を積み上げて資産を増やしていくのに向いています。 ロボアドバイザーで運用している間は、経済・景気動向の変化によって収益がマイナスとなる時期もありますが、長期的に積立投資を継続することで景気が回復すれば、プラスの収益を積み上げることが期待できます。

投資初心者で個人で運用して、自分なりにいろいろな情報を調べたりしながらやっていましたが、情報に振り回されるだけで、困っていました。その中で、やはり投資においてはデータが重要であり、その分析においては今の時代はAIに任せた方がよいと思うようになり、テレビコマーシャルでずっと気になっていた、WealthNaviを利用することにしました。現時点では特にアメリカ経済がよくないので、成果的にはでていませんが、どういうETFを買ったり売ったりしているかを見守るだけでも非常に勉強になりますし、自分個人ではこんなにこまめに売り買いはできないと思うので、見守っています。

まず思ったのが「ウェルスナビ」は、手数料が高すぎるところです。運用成績としては悪くはありませんが、他社のロボアドバイザーと比べるとここは手数料が高くてそれだけでせっかく儲けを出しても手数料で持っていかれるところが残念です。なお、自動でリバランスしてくれるところは良いです。自分ではリバランスするのが難しいので、自動的にリバランスしてくれるところは満足度が高いです。この自動リバランスと運用成績が良いこともあって、高い手数料を支払っても「ウェルスナビ」を続けています。